La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) publicó un reciente comunicado en el que alerta la existencia de diversas entidades que captan dinero de los ciudadanos sin contar con su autorización. Según el artículo 11 de la Ley N.°26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia, las personas que busquen recibir fondos de terceros requieren del permiso previo de la SBS.

Recordemos que durante el año 2023, la superintendencia reportó un total de 1.847 denuncias vinculadas con esquemas de informalidad financiera, emitió alertas respecto a 78 aplicaciones de préstamos ilegales, 10 negocios sin autorización y cuatro empresas que ofrecían créditos fraudulentos. Actualmente, parece que la situación no ha cambiado mucho. Sigue generando inquietud sobre la estabilidad del sistema bancario y la seguridad de los depósitos de los usuarios.

Entidades que no cuentan con autorización para captar dinero vía SBS

Ante diversas consultas y con el objetivo de resguardar los intereses de la ciudadanía, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) advirtió a la ciudadanía que vienen operando en nuestro país diversas entidades y esquemas informales que no cuentan con su autorización para captar dinero en el Perú. Estas realizan actividades en múltiples sitios web y plataformas de redes sociales, donde proponen oportunidades de inversión a los usuarios.

De igual forma, la SBS reitera que la Cooperativa de Ahorro y Crédito Ucayalina (‘Credi Ucayalina’) no se encuentra inscrita en el Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (Registro Coopac) de la SBS. Por ende, no está autorizada para utilizar el término ‘Cooperativa de Ahorro y Crédito’ ni su acrónimo ‘Coopac’. Tampoco tiene permiso para recibir depósitos de sus socios o del público en general, según lo establecido en la Vigésimo Cuarta Disposición Final y Complementaria de la Ley N.° 26702.

¿Qué recomienda la SBS para denunciar la informalidad financiera?

La SBS invocó a la población en general a informarse adecuadamente y tomar las precauciones del caso para al momento de decidir dónde ahorrar e invertir su dinero. En ese sentido, la entidad cuenta con los siguientes canales de comunicación para denunciar estas actividades informales que realizan personas o empresas, las cuales prestan servicios la autorización respectiva de la SBS o sin estar registrados correctamente:

• Comunicarse a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita en el ámbito nacional) o al 01-200-1930
• Escribir al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe
• Visitar la página web de la SBS.

¿Qué es el SBS y cuál es su función?

De acuerdo con su sitio web, «la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo encargado de la regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros, privado de pensiones y cooperativo de ahorro y crédito, así como de prevenir y detectar el lavado de activos», según se puede leer.